Гарантийное письмо об оплате задолженности: образец скачать
В наше время в современном деловом мире между партнерами (организациями, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами) выстраиваются деловые отношения, основанные на товарно-денежном обмене. Для упорядочения данных взаимоотношений существует деловая переписка, формой одной из таких являются гарантийные письма.
По своей сути гарантийное письмо представляет собой документ, подтверждающим выполнение в будущем взятых на себя обязательств, таких как: оплата долга, выполнение работ, оказание услуг, поставка товаров и т. д. Должник может написать гарантийное письмо, в котором уверить в скорой оплате имеющейся задолженности в определенные сроки.
Дорогой читатель! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону.
Это быстро и бесплатно!
Гарантию часто используют в претензионном (досудебном) порядке разрешения споров.
Когда долг образовался и есть основания подачи иска в суд, но с помощью гарантийных обязательств, происходит так называемая отсрочка платежа до определенного срока.
Этот инструмент закреплен в статьях 619, 715, 723, 480 Гражданского кодекса РФ, которые дают должнику дополнительный срок для устранения нарушений условий договора (например, условий об оплате).
Так в каких же случаях стоит составлять гарантийное письмо? Этот вопрос решается по соглашению сторон. Одна из сторон в обязательном порядке вправе потребовать предоставить им гарантийное обязательство (например, когда поставка товаров осуществляется в кредит или не по предоплате).
В большинстве же случаев, гарантии все-таки составляются при нарушении сроков исполнения денежных обязательств, когда неплательщик, пытаясь избежать судебного разбирательства, направляет своему кредитору данный документ. Также в нередких случаях указанная гарантия пишется в ответ на претензию о погашении долга.
К примеру, поставщик направляет в адрес покупателя претензию с требованием оплатить сумму долга по поставленному товару, с указанием того, что должник в определенные договором сроки свои обязательства не исполнил.
Действующим российским законодательством общеобязательных требований к составлению и сущности гарантийного письма не предусмотрено, тем не менее, они имеют юридический характер. Однако, правильно и квалифицированно составлять данные письма должен уметь каждый деловой человек.
В данной статье предполагается рассмотреть особенности и правила составления (оформления) гарантии по оплате задолженности.
Основные требования
Составляя данную гарантию, нужно с полной ответственностью и серьезностью подойти к составлению его текста. Его содержание должно быть четким и понятным, язык деловым, без сленговых и жаргонных выражений.
Указывая сроки, в течение которых обязательства будут погашены, необходимо осознавать свои материальные возможности.
Ведь в случае неисполнения гарантии, вы можете понести убытки в виде судебных издержек, пенни, штрафов.
Текст гарантийных писем в обязательном порядке должен содержать следующие реквизиты:
- Наименование организации, ФИО лица – отправителя.
- Реквизиты отправителя (ИНН, КПП).
- Юридически и фактический адрес отправителя.
- Наименование организации, ФИО лица, которому оно адресовано – получателя письма.
- Указание вида обстоятельств или изложение всей сути предоставляемых адресату гарантий, сроки исполнения, сумма задолженности (указывается прописью и цифрами), график погашения задолженности, номер и дату договора, по которому возник долг.
- Гербовая печать компании-отправителя. В том случае, если у составителя письма нет печати (у физического лица или индивидуального предпринимателя), достаточно только его подписи.
- Наличие подписи руководства и главного бухгалтера.
- Дата составления документа.
При написании письма формулировка «гарантийное письмо» не принципиально должна встречаться в тексте. Будет также нелишним (и к тому же это вызовет доверие со стороны кредитора), если в письме будут указаны штрафные санкции за невыполнение обязательств в оговоренный срок.
Какие формулировки использовать при подготовке гарантийного письма
Чтобы как можно правильнее сформулировать суть заверения, необходимо знать какие формулировки наиболее четко его отразят.
Скачать образец гарантийного письма об оплате задолженности в формате MS Word.
Самыми подходящими будут слова и выражения:
- Гарантируем.
- Обязуемся выплатить сумму долга.
- Оплату в срок подтверждаем.
- Просим выслать в наш адрес наложенным платежом (вид гарантии).
- Своевременную оплату гарантируем.
- Настоящим даем гарантию.
Образцы заявлений
Образец гарантийного письма об оплате задолженности
| Общество с ограниченной ответственностью «КОНТИНЕНТАЛЬ» ИНН 7535012226 ОГРН 1027201182972 Адрес: 672000, г. Чита, ул. Ленина, д. 63Телефон/Факс: 8 (302-2) 35-88-63ИСХ. № 13 от 17.03.2016 г. | Генеральному директоруООО «Волиум»С.М. Григорьеву |
ГАРАНТИЙНОЕ ПИСЬМО
Источник: https://prostopozvonite.com/com/ooo/otchetnost/garantijnoe-pismo.html
Образец письма об оплате задолженности
Многие компании не могут вовремя оплатить товары и услуги. Избежать судебных споров поможет письмо об оплате задолженности. Причем как для поставщика, так и для заказчика. Образец письма об оплате задолженности смотрите в статье.
У многих компаний сейчас финансовые трудности. Особенно это ощущает на себе малый бизнес. Из-за этого у поставщиков висит дебиторская задолженность. Чтобы временные проблемы не довели компанию до банкротства, надо договориться с контрагентом. Для этого понадобится письмо, которое можено составить на официальном бланке компании и с учетом требований деловой переписки.
Как подготовить гарантийное письмо об оплате задолженности с отсрочкой
Попробуйте договориться с контрагентами о том, чтобы отсрочить платеж. Так вы сможете направить остаток средств на критичные расходы. Например, зарплату. Ведь если задержать расчет с сотрудниками, потом придется начислить проценты за просрочку. А это дополнительные траты. Да и лишние проблемы с трудовиками никому не нужны.
В первую очередь напишите письмо постоянным поставщикам, с которыми вы сотрудничаете не один год. Они с большей вероятностью согласятся перенести срок платежа.
Теперь о том, как именно составить такое письмо. Во-первых, укажите конкретную дату, до которой вы хотите отсрочить оплату по договору (пометка 1 в образце 1). Во-вторых, обоснуйте просьбу.
Заострите внимание на долгом и бесперебойном сотрудничестве с контрагентом (пометка 2 в образце 1). Поясните, что компания намерена выплатить оговоренную сумму, но чуть позже.
И в-третьих, пропишите, что вы не хотите платить пени за просрочку (пометка 3 в образце 1).
К письму приложите копии договора и накладных, по которым просите перенести оплату (пометка 4 в образце 1.). Это не обязательно, но так вы упростите работу сотрудникам контрагента, которые будут заниматься взысканием долгов и разбираться с вашим обращением.
За нарушение условий договора контрагент может потребовать от организации заплатить:
- неустойку (штраф, пени);
- проценты за просрочку.
Одновременно взыскать и неустойку, и проценты за просрочку по общему правилу нельзя. Однако исключения из этого правила могут быть установлены, например, в договоре с контрагентом. Об этом сказано в пункте 6 постановления Пленумов Верховного суда и ВАС от 08.10.1998 № 13/14.
Кроме того, по условиям договора должники обязаны платить кредиторам законные проценты по денежным обязательствам (ст. 317.1 ГК).
Поставщик согласился? От него нужно официальный документ с согласием перенести срок оплаты, который зафиксирован в договоре. Тогда без опаски ориентируйтесь на новую дату.
Если у вас не будет утвердительного ответа от контрагента, впоследствии вы ничем не докажете, что дату платежа компании перенесли по обоюдному согласию.
Поставщик на законных основаниях сможет выставить претензию и потребовать неустойку и пени за невыполнение обязательств. Поэтому проконтролируйте, чтобы письмо у вас было.
Самый безопасный вариант – подписать с контрагентом двустороннее соглашение о том, что оплату вы перенесли на другую дату. Но это не всегда возможно сделать в короткий срок. Поэтому многие ограничиваются официальной перепиской. Этого вполне достаточно.
Возьмите себе за правило – проверять, что со стороны контрагента согласие подписал уполномоченное лицо. Часто переписку ведут обычные менеджеры. Но не у всех есть доверенность на то, чтобы заключать и корректировать договоры. Надежнее всего, если письмо подписал директор компании. А если другой сотрудник, то советую запросить копию доверенности и вместе с перепиской приложить к договору.
Можно ли изначально в договоре прописать, что проценты и неустойку поставщик начислит только до даты соглашения об отсрочке? Да, можно. Такое условие в договоре не будет противоречить законодательству. Это неплохой вариант заранее обезопасить компанию.
Возможно, поставщик выдвинет в ответ свои условия. Предположим, вы попросили перенести срок оплаты на 45 дней. А у поставщика свои обязательства, он должен перечислить деньги контрагенту в течение месяца.
Поэтому не против отложить ваш срок погашения долга, но только на 30 дней. Или,например, контрагент сначала предложит провести сверку и потом подготовить письмо об отсрочки оплаты задолженности по акту сверки.
Если вас такие условия устраивают, отправьте поставщику подтверждающий ответ. Только после этого считается, что положения договора скорректированы. Не советую оставлять письмо без ответа. Это не в вашу пользу.
Обратите внимание, что долг за вас может погасить другое юридическое лицо. Например, если у него, в свою очередь, есть долги перед вами. В таком случае также лучше написать письмо об оплате задолженности за другую организацию, чтобы кредитор понимал, от кого и за что пришли деньги.
Как составить письмо с претензией об оплате задолженности
А теперь рассмотрим ситуацию с другой стороны. Поставщик ждет обещанные деньги, а их все нет. Причем контрагенты не пишут писем, не просят отложить платежи. Но ведь и для вашей компании деньги не лишние. Вам тоже нужно чем-то платить за предстоящие поставки и закрывать висящие долги.
Тут надо взять инициативу в свои руки. Напомните контрагентам про задолженность. Составьте уведомление в свободной форме (образец письма об оплате задолженности – ниже).
В нем пропишите реквизиты товарных накладных, по которым контрагент задолжал оплату (пометка 1 в образце 2). Или данные из актов сдачи-приемки работ или услуг.
Обязательно укажите, по какому договору вы поставили товар или оказали услуги (пометка 2 в образце 2).
Когда покупатель задерживает оплату товара, помимо долга он должен заплатить пени по договору.
А кроме этого продавец вправе требовать проценты по статье 395 ГК РФ, которые считают исходя из средних ставок процентов по банковским вкладам для физлиц, которые публикует Банк России.
Это существенная прибавка к долгу. А значит, будет весомым аргументом. Напомните покупателю о пенях и процентах в уведомлении.
Иногда компании идут на жесткие меры – не отгружают должникам следующие партии заказанного товара. Но в этом случае вы рискуете навсегда потерять контрагента. Он просто уйдет к более сговорчивому поставщику.
Предложите руководству освободить должников от пеней, если они оплатят всю сумму в кратчайшие сроки (пометка 3 в образце 2). Наверняка это будет гораздо действеннее, чем запугивать бизнес-партнера.
Даже добросовестный должник не всегда способен исполнить принятые на себя обязательства. В таком случае кредитор вправе простить долг (ст.
415 ГК РФ), чтобы сохранить партнерские отношения с должником или чтобы гарантированно получить хотя бы часть задолженности.
Такой способ прекращения обязательства в предпринимательской сфере не очень распространен, хотя в некоторых ситуациях выгоден и кредитору, и должнику. Однако ошибки, которые они нередко допускают при прощении долга, могут причинить убытки обеим сторонам.
Кстати, если вы вопреки задолженности за предыдущую поставку собираетесь отгрузить товар покупателю, обязательно напишите об этом в уведомлении. Это будет дополнительной льготой для него. Ведь если вы в последний момент сорвете отгрузку, его бизнес может серьезно пострадать.
Для надежности к уведомлению приложите копии договора и товарных накладных (пометка 4 в образце 2). Так же как и в случае с просьбой продлить срок, это не обязательно. Но сыграет вам на руку.
Каким образом направить уведомление контрагенту? Почтой или можно по электронке? И обязательно ли дожидаться официальный письменный ответ от поставщика?
Отвечаем. Всегда лучше иметь официальное письмо с «живой» подписью. Это касается как вашего уведомления, так и ответа продавца. Но это долго и неудобно. Поэтому часто пользуются электронной почтой. Если у сотрудника, подписавшего письмо, есть электронная подпись, то можно ограничиться емейлом. В противном случае обязательно продублируйте письмо по почте.
То же самое, если есть устная договоренность об отсрочке платежа. Суд не признает ее. Нужно официальное письмо от поставщика с конкретными условиями и датами.
Если такое уведомление не побудит должника выплатить деньги, тогда составляйте претензию. В ней пропишите, что собираетесь обратиться в суд с иском.
Образец письма об оплате задолженности (образец 2)
Дорогой коллега, сегодня 6 месяцев подписки в подарок. Читайте «Главбух» полгода бесплатно!
Узнать больше
На все ваши вопросы с радостью ответят по телефону 8 (800) 505-87-17.
Источник: https://www.glavbukh.ru/art/82477-obrazets-pisma-ob-oplate-zadoljennosti
Претензия на оплату задолженности по договору поставки
Претензия на оплату задолженности по договору поставки — письмо, направляемое поставщиком покупателю для урегулирования спорной ситуации с задолженностью в досудебном порядке. О том, как и в каких случаях требуется подготовка и направление претензии, расскажет предлагаемая нами статья.
Претензия за непоставку товара, неоплату задолженности и т. д.
Порядок и срок предъявления претензии в случаях, когда товар не поставлен или не произведена его оплата
Требования претензии о погашении задолженности
Образец претензии
Претензия за непоставку товара, неоплату задолженности и т. д
Согласно статье 506 ГК РФ, договор поставки предполагает передачу товара поставщиком покупателю, который может использовать полученную продукцию исключительно в предпринимательских целях.
Покупатель при этом, в соответствии со статьей 516 ГК РФ, обязуется перечислить поставщику деньги за полученную продукцию.
Таким образом, основные обязанности поставщика и покупателя при исполнении договора поставки включают поставку и последующую оплату полученного товара соответственно.
Помимо основных обязанностей сторон договор может включать и дополнительные — например, об отгрузке товаров:
- в определенный срок;
- в определенное место;
- в указанном в соглашении ассортименте и т. д.
Поскольку предпринимательская деятельность носит заведомо рисковый характер, ни одна из сторон договора не может быть полностью уверена в исполнении контрагентом своих обязательств в полном объеме.
Следовательно, в любой момент может возникнуть ситуация, когда товар не отгружен (отгружен не полностью), его оплата не произведена (произведена лишь частично), не исполнены условия о качестве, комплектности или ассортименте переданной продукции, сроках поставки и т. д.
При обнаружении перечисленных нарушений предприниматель может обратиться в суд, что требует временных и финансовых затрат и зачастую перечеркивает возможность дальнейшего сотрудничества. Во избежание подобных осложнений законом предусматривается и другой вариант решения спорного вопроса — проведение переговоров путем направления сторонами претензий друг другу.
Претензионный порядок разрешения споров
Следует помнить, что обязательность направления претензий сторонами при исполнении договора поставки законом не предусмотрена. Тем не менее это не мешает предусмотреть в договоре как подобную обязанность в случае выявления нарушений со стороны контрагента, так и срок рассмотрения претензий.
ВАЖНО! Арбитражный суд, согласно части 5 статьи 4 АПК РФ, вправе принять иск только в случае соблюдения претензионного (досудебного) порядка разрешения возникших разногласий, который может быть предусмотрен как законом, так и договором между сторонами.
Порядок и срок предъявления претензии в случаях, когда товар не поставлен или не произведена его оплата
Наиболее надежный вариант установления досудебной процедуры разрешения спорных ситуаций — это указание в договоре условий:
- о способе направления претензий сторонами друг другу (путем отправки их по почте, факсимильной связи и т. д.);
- сроках направления претензий с момента выявления нарушения;
- сроке рассмотрения претензий.
В ситуациях, когда претензионный порядок урегулирования разногласий в договоре закреплен, но перечисленные выше детали не расписаны, можно руководствоваться сложившийся практикой. Например, способ направления претензии должен предусматривать последующую возможность доказать, что претензия контрагентом получена.
Выполнить данное условие можно посредством направления письменной претензии по почте с уведомлением о вручении адресату и описью вложения. Срок направления претензии с момента выявления нарушений законом не определяется, однако затягивание времени явно не в интересах лица, чьи права нарушаются.
Кроме того, пунктом 5 статьи 4 АПК РФ определен максимальный срок рассмотрения претензии (30 дней), хотя в договоре можно установить и иной.
Требования претензии о погашении задолженности
В современном гражданском обороте часто возникает необходимость составления разнообразных претензий, при составлении которых необходимо учитывать определенные требования, так как речь идет об официальных документах организации. В частности, к претензии на оплату задолженности по договору поставки, должна отвечать следующим требованиям:
- Должна содержать реквизиты (наименование, адрес, ИНН, Ф. И. О. и должность уполномоченного на ведение переписки лица организации), отправителя и получателя письма.
- Подпись должностного лица и печать организации-отправителя;
- В тексте самой претензии необходимо указать требования к контрагенту, обосновав их положениями закона или договора поставки.
- При оформлении претензии о погашении образовавшейся задолженности также следует помнить о положениях статьи 395 ГК РФ, которая предусматривает необходимость уплаты процентов при просрочке уплаты по обязательству.
- При предъявлении финансовых претензий необходимо произвести расчет итоговой суммы требований.
Для большей наглядности представляем вам образец претензии, который может стать хорошим подспорьем для практических работников.
Образец претензии
Индивидуальному предпринимателю
Петровой Елене Максимовне,
ИНН 256358746985,
254781, г. Южный, ул. Восточная, д. 26,
от ООО «Сладкоежка»,
ИНН 1254852365,
254763, Южный, ул. Речная, д. 7
Претензия
по договору поставки № 14с от 12.05.2017
12 мая 2017 года между ООО «Сладкоежка» и ИП Петровой Е. М. был заключен договор № 14с, согласно пункту 1.2 которого ООО «Сладкоежка» обязалось поставить для ИП Петровой Е. М. кондитерские изделия в ассортименте согласно приложению 1 к обозначенному договору.
ИП Петрова Е. М., согласно пункту 1.4 упомянутого договора, обязалась оплатить поставленные кондитерские изделия в течение 3 дней с момента фактической отгрузки.
Источник: https://nalog-nalog.ru/dogovory/pretenziya_na_oplatu_zadolzhennosti_po_dogovoru_postavki/
Примерная форма претензии о задержке оплаты по договору поставки
Руководителю
____________________________________________
(наименование организации-покупателя, адрес,
____________________________________________
Ф.И.О.)
от _________________________________________
(наименование организации-поставщика, адрес)
Претензия
о задержке оплаты по договору поставки
“__” ___________ 20__ г. между ___________________________________ и
(наименование организации-поставщика)
___________________________________________ был заключен договор поставки
(наименование организации-покупателя)
товара (продукции) N _________. В соответствии с п. _______ договора наша
организация “__” ____________ 20__ г. отгрузила _________________________
(наименование организации-покупателя)
партию товара (продукции) _______________________________________________
(указать наименование, количество, ассортимент
_____________________________________________, которая вами была принята.
и иные сведения о товаре, продукции)
Об этом свидетельствует подпись представителя ___________________________
(наименование организации-покупателя)
в накладной N _____ от ” ___” ___________ 20__ г., удостоверенная печатью
вашей организации. Таким образом, ____________________ надлежащим образом
(наименование организации-поставщика)
исполнило обязательства, предусмотренные договором.
В соответствии с п. ___ договора поставленный товар (продукция)
подлежит оплате покупателем в течение ______ дней с момента его отгрузки.
Согласно счету на оплату N __________ от “___” ______________ 20__ г. и
счету-фактуре N _____ от “__” __________ 20__ г., стоимость поставленного
товара (продукции) составляет ______________ руб.
Однако вашей организацией до настоящего времени не оплачена
стоимость поставленной партии __________________, что является нарушением
(наименование товара, продукции)
п. ____ договора.
Следовательно, _____________________________________________ обязано
(наименование организации-покупателя)
уплатить _________________________________________ стоимость поставленных
(наименование организации-поставщика)
товаров (продукции) в сумме ______________ руб., а также в соответствии с
п. _______ договора неустойку в размере _____% от стоимости не оплаченной
партии товара (продукции) за каждый день просрочки. Общая сумма претензии
к покупателю составляет ____________руб.
В п. ___ договора опредлен ____-дневный срок рассмотрения претензии,
исчисляемый со дня ее получения контрагентом.
На основании изложенного, в соответствии с ст. 516 Гражданского
кодекса Российской Федерации, п. ___ договора, просим Вас добровольно
перечислить сумму претензии в размере ________ руб. (________________) на
(сумма прописью)
расчетный счет ______________ N ______ в банке _________________________.
(наименование организации-поставщика) (указать реквизиты банка)
В случае полного или частичного отказа в удовлетворении претензии в
указанный срок наша организация будет вынуждена обратиться с иском в
арбитражный суд для принудительного взыскания с _________________________
(наименование организации-покупателя)
причитающихся ей сумм.
Мы надеемся, что ______________________________ своевременно оплатит
(наименование организации-покупателя)
поставленную ей партию товара (продукции), а также неустойку, и мы
продолжим сотрудничество с вашей организацией в дальнейшем.
“___” ______________ 20 __г.
_______________________ ________________________________________
(подпись) (Ф.И.О.)
М.П.
Приложения:
1. Копия договора поставки товара (продукции) N ___________ от “___”
____________ 20__ г.
2. Копия накладной на товар (продукцию) N _______ от “__” __________
20__ г.
3. Копия счета на оплату товара (продукции) N ____ от “___” ________
20__ г.
4. Копия счета-фактуры N ___________ от “___” __________ 20__ г.
5. Расчет суммы пени.
Источник: https://dogovor-blank.ru/%D1%88%D0%B0%D0%B1%D0%BB%D0%BE%D0%BD/%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D0%BF%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%B2%D0%BA%D0%B8_%D1%82%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D1%80%D0%BE%D0%B2__%D0%BF%D1%80%D0%BE%D0%B4%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8/%D0%9F%D1%80%D0%B8%D0%BC%D0%B5%D1%80%D0%BD%D0%B0%D1%8F_%D1%84%D0%BE%D1%80%D0%BC%D0%B0_%D0%BF%D1%80%D0%B5%D1%82%D0%B5%D0%BD%D0%B7%D0%B8%D0%B8_%D0%BE_%D0%B7%D0%B0%D0%B4%D0%B5%D1%80%D0%B6%D0%BA%D0%B5_%D0%BE%D0%BF%D0%BB%D0%B0%D1%82%D1%8B_%D0%BF%D0%BE_%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80%D1%83_%D0%BF%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B0%D0%B2%D0%BA%D0%B8